Chiêu trò kinh doanh đa cấp tiền ảo thay đổi hình thức.
Đây là một hình thức lừa đảo phổ biến ngày nay, được thực hiện thông qua việc đầu tư vào các dự án với hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn và đáng tin cậy hàng tháng (từ 30-40% mỗi tháng, cao hơn nhiều so với các quỹ tài chính khác). Các dự án này thường thu hút vốn từ nhà đầu tư và trả lãi theo nhiều mức độ, đồng thời còn hưởng hoa hồng từ vài chục đến hàng trăm phần trăm cho người giới thiệu, nhằm thu hút thêm nhiều thành viên khác tham gia. Bản chất của mô hình đa cấp lừa đảo này không tập trung vào việc phát triển sản phẩm của dự án, mà chỉ tập trung vào việc thu hút càng nhiều người tham gia đầu tư nhất có thể, sử dụng tiền của những người tham gia mới để trả lãi và hoa hồng cho những người tham gia trước đó.
Để xây dựng hình ảnh, các nhóm lãnh đạo sử dụng ảnh xe sang và biệt thự để quảng bá, tác động vào lòng tham của người chơi. Nhiều nhà đầu tư tin rằng họ bị “lôi cuốn” bởi những bài đăng trên Facebook của các nhà lãnh đạo và tin tưởng rằng đây là mô hình có thể làm giàu nhanh chóng. Tuy nhiên, vì những chiêu trò và lời hứa cùng với việc xây dựng hình ảnh của những người thành công và giàu có, không ít người đã lợi dụng sự ngây thơ của người tham gia và sử dụng tin tưởng của họ để huy động vốn. Đến một thời điểm nào đó, chúng sẽ tự đánh sập dự án và lẩn trốn cùng số tiền đã thu được từ những nhà đầu tư.
Chiêu trò sử dụng sàn giao dịch quyền chọn nhị phân.
Không chỉ lừa đảo bằng cách tạo ra các dự án không tồn tại và kêu gọi đầu tư, kẻ lừa đảo còn sử dụng sàn giao dịch quyền chọn nhị phân để lừa đảo tiền ảo. Trái ngược với hình thức lừa đảo trước đó, trong hình thức này, kẻ lừa đảo sẽ mở một sàn giao dịch không đăng ký kinh doanh các sản phẩm, nhưng thực chất là tạo ra các giao dịch tài chính giả mạo.
Quyền lựa chọn nhị phân có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro gian lận.
Các sàn giao dịch này thường do một nhóm tổ chức hoạt động ẩn danh, không có đăng ký kinh doanh, không có trụ sở tại Việt Nam hay người đứng đầu cụ thể. Hình thức hoạt động của họ liên quan đến các loại tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số, và người mua sẽ đưa ra dự đoán về xu hướng tăng hoặc giảm của những tài sản đó. Các đối tượng lừa đảo còn lập một đội chuyên đọc lệnh và tạo ra nhiều nhóm trên mạng xã hội để chia sẻ kinh nghiệm đầu tư. Họ thường đăng ảnh nhận lãi khủng, mua nhà, mua xe để thu hút những người không rành về tài chính, những người lớn tuổi hay người sống ở các vùng nông thôn. Sức hấp dẫn từ lời mời và lãi suất cao đã khiến hàng nghìn người tham gia.
Chúng tôi giới thiệu một sàn đầu tư tài chính sáng tạo, cho phép người chơi tham gia dự đoán các giao dịch liên quan đến tiền ảo, cổ phiếu… Thông qua các lệnh mua – bán, lên – xuống, xanh – đỏ… Đây là hình thức chơi tương tự như trò tài xỉu online hoặc cá cược bóng đá online. Người chơi sẽ được cung cấp một khoảng thời gian để lựa chọn và nếu dự đoán đúng, họ sẽ nhận được 95% số tiền đã đặt cược. Tuy nhiên, nếu dự đoán sai, họ sẽ mất hết số tiền đã cược trước đó.
Đây là một hình thức lừa đảo rất tinh vi, kẻ gian tận dụng tình trạng thắng thua và niềm đam mê đánh bạc của những người bị lừa để hứa lợi nhuận cao và có thể rút vốn cũng như lãi bất kỳ lúc nào. Họ dùng những lời dụ dỗ và lôi kéo để thuyết phục người chơi đầu tư vào sàn giao dịch. Sau khi đã thu hút được một số lượng lớn người chơi nạp tiền vào sàn, chúng sẽ sử dụng công nghệ cao để can thiệp vào hệ thống xử lý các giao dịch, chiếm quyền kiểm soát các tài khoản của người chơi và đánh sập sàn giao dịch để lấy trộm tiền của các nạn nhân.
Chiêu trò tặng tiền không có giá trị thực.
Ngoài hai chiêu lừa đảo trên, gần đây đã xuất hiện một cách thức mới là tặng tiền ảo. Kẻ lừa đảo giả danh CEO của các dự án coin lớn, yêu cầu người dùng gửi tiền ảo vào ví để nhận lãi cao. Tuy nhiên, số coin này không thể quy đổi thành tiền hoặc bất kỳ tài sản nào khác. Sau khi người chơi gửi tiền, đối tượng thông báo hệ thống lỗi và nạn nhân không nhận được tiền lãi và có nguy cơ mất toàn bộ số tiền đã gửi. Nếu nhận ra dấu hiệu lừa đảo, nạn nhân muốn bán toàn bộ coin trong ví cũng sẽ phát hiện số tiền đã biến mất và không thể thực hiện giao dịch.
Nguyên tắc cần ghi nhớ để tránh bị lừa đảo trên các sàn giao dịch tiền ảo.
Dù công chúng hiện nay đã được trang bị với nhiều kiến thức để phòng tránh lừa đảo, nhưng các hình thức lừa đảo sử dụng tiền ảo ngày càng trở nên tinh vi hơn. Vì vậy, để tránh rơi vào bẫy của những chiêu trò lừa đảo này, mỗi người cần lưu ý những điều sau đây:
Đầu tư tiền mã hóa tiềm ẩn nhiều nguy cơ.
Hiện tại, tại Việt Nam chưa có sự công nhận cho bất kỳ loại tiền ảo hay tiền mã hóa nào, và cũng chưa có quy định pháp lý để điều chỉnh việc phát hành, mua bán và trao đổi tiền ảo và tài sản ảo. Ngoài ra, các văn bản quy phạm pháp luật hiện hành cũng chưa quy định đơn vị chính thức để quản lý việc phát hành và giao dịch các đồng tiền ảo và tài sản ảo. Vì vậy, nhà đầu tư sẽ phải chịu toàn bộ rủi ro khi tham gia vào các hoạt động đầu tư tiền ảo và sản phẩm ảo vì không có sự bảo hộ từ pháp luật. Do đó, người dân cần cẩn trọng và tỉnh táo trước khi tham gia vào các hoạt động đầu tư, huy động vốn và nhận thưởng theo mô hình mạng lưới đa cấp và các hoạt động giao dịch mua bán tiền ảo.
Khi phát hành và sử dụng các phương thức thanh toán không hợp pháp, nhưng chưa đạt mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, có thể bị phạt tiền từ 50 – 100 triệu đồng theo Điều 26, khoản 6 của Nghị định 88/2019/NĐ-CP. Nếu vi phạm nghiêm trọng hơn, dựa trên Điều 206 của Bộ luật Hình sự, người phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo không hợp pháp có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự liên quan đến vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng và các hoạt động liên quan, với mức phạt tù lên đến 20 năm. Ngoài ra, khi thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người vi phạm cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 của Bộ luật Hình sự.
Nhớ rằng quan trọng khi đầu tư tiền kỹ thuật số.
Cần kiểm tra tính pháp lý của các dự án đầu tư, sàn giao dịch đầu tư tài chính và các công ty đầu tư tài chính. Tên của doanh nghiệp là gì? Có đăng ký kinh doanh không? Có trụ sở tại Việt Nam không? Có ký hợp đồng đầu tư tài chính với người chơi không? Khi đảm bảo đầy đủ các yếu tố về pháp lý, nhà đầu tư mới sẽ được bảo vệ theo luật pháp khi có tranh chấp.
Không nên tin tưởng và đầu tư vào các dự án hứa hẹn lợi nhuận cực cao. Đầu tư và kiếm lời không chỉ dựa vào một yếu tố duy nhất. Những kẻ lừa đảo thường tận dụng mong muốn làm giàu nhanh của người khác và cam kết lãi suất cao. Điều này là một chiêu trò lừa đảo để chiếm đoạt tài sản. Vì vậy, khi muốn đầu tư, không nên quá tin tưởng vào những lời chào mời về lợi nhuận mà cần tìm hiểu kỹ về cách hoạt động và sinh lợi của dự án.
Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Kon Tum khuyến cáo người dân và các nhà đầu tư cần cẩn trọng trong việc tham gia đầu tư vào tiền ảo và tài sản ảo để tránh những thiệt hại có thể xảy ra. Nếu phát hiện trường hợp nghi vấn, hãy báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất hoặc liên hệ qua fanpage An Ninh Mạng Và Phòng Chống Tội Phạm Công Nghệ Cao Tỉnh Kon Tum (https://www.Facebook.Com/anninhmangkontum) để được hướng dẫn và xử lý kịp thời.
