Trong thời gian gần đây, hoạt động của các sàn giao dịch tiền ảo và đầu tư tài chính tiền ảo trên toàn quốc đã trở nên phức tạp. Với mong muốn kiếm lợi nhuận lớn, nhiều người đã tham gia vào các sàn giao dịch trái phép và cuối cùng phải chịu thua lỗ hoặc trắng tay. Tuy nhiên, cho đến nay, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vẫn chưa cấp phép cho bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào tham gia kinh doanh sàn giao dịch ngoại hối. Do đó, mọi hình thức kinh doanh sàn giao dịch Forex và các hình thức tương tự đều vi phạm pháp luật và những người tham gia sẽ bị coi là đồng phạm trong hoạt động phi pháp này.
Tiêu diệt hàng loạt các sàn giao dịch tiền ảo.
Vào cuối tháng 6/2021, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) đã phối hợp với Công an TP.Hải Phòng để triệt phá sàn giao dịch Hitoption, một sàn hoạt động theo mô hình quyền chọn nhị phân. Các đối tượng đã thành lập Công ty TNHH MTV Ant Group nhằm che đậy hoạt động của sàn Hitoption.Net và quảng bá nó là một chi nhánh của Công ty TNHH Hit Holding có trụ sở tại Anh để thu hút người tham gia. Theo thống kê, sàn Hitoption đã có hơn 100.000 tài khoản được mở, với số tiền giao dịch lên tới gần 7.500 tỷ đồng.
Tháng 5/2022, sàn Xtgworld.Com đã bị lực lượng Công an triệt phá. Sau khi điều tra, đã xác định được rằng các đối tượng đã tư vấn và cam kết bảo toàn vốn đầu tư cũng như lợi nhuận cho người tham gia. Họ đã sử dụng giao diện tiếng Anh để tạo ra một sàn giả quốc tế. Để dễ dàng chiếm đoạt tài sản của những người tham gia, các đối tượng đã tạo ra đồng tiền trung gian “XTG” để làm công cụ thu hút và lôi kéo nạn nhân đầu tư vào sàn này.
Trong thời gian này, Công an tỉnh Hải Dương đã triệt phá sàn giao dịch Vitsa. Sàn giao dịch này hoạt động dựa trên hình thức quyền chọn nhị phân, cho phép người dùng đặt lệnh mua bán tiền ảo và tiền mã hóa. Nếu lựa chọn đúng, người dùng có thể nhân đôi hoặc gấp ba số tài sản của mình, nhưng nếu lựa chọn sai, họ sẽ mất số tiền đã đặt cược. Hơn nữa, sàn giao dịch này được xây dựng theo mô hình kim tự tháp, chỉ trả hoa hồng cho những người giới thiệu người mới tham gia. Cách thức phạm tội của nhóm này cho thấy hoạt động của họ rất tinh vi, khiến người chơi dễ dàng rơi vào bẫy.
Công an tỉnh Quảng Bình đập tan một mạng lưới tuyển dụng đầu tư vào thị trường ngoại hối FVP Trade.
Theo tài liệu, dựa vào thông tin được thu thập, vào khoảng tháng 4/2020, sàn giao dịch quyền chọn nhị phân Wefinex.Net được thành lập. Vào khoảng tháng 4/2021, sàn này đã phân chia thành nhiều sàn khác nhau, trong đó có sàn Deniex.Net. Vào khoảng tháng 7/2021, sàn Deniex đã thay đổi tên thành Vista và tiếp tục hoạt động cho đến khi bị lực lượng chức năng triệt phá. Địa chỉ truy cập của sàn Vista là Vista.Trade, sau đó còn có thêm các địa chỉ Vista1.Trade và Vista2.Trade. Các máy chủ chứa dữ liệu cho các trang web này được đăng ký ở Mỹ, hiện chúng ta chưa xác định được người quản lý và sáng lập các trang web này.
Vào tháng 12/2019, anh V.T.T và chị Đ.T.B đã quen biết hai người đàn ông là T.T.D (ngụ Q.Thanh Xuân, Hà Nội) và N.V.Q (ngụ Hải Phòng) thông qua mạng Internet. Trong quá trình trò chuyện, D. Và Q. Đã giới thiệu về dự án giao dịch ngoại hối qua một ngân hàng của Malaysia và sàn giao dịch ngoại hối TLC có trụ sở tại Hồng Kông (Trung Quốc). Anh T. Và chị B. Đã tham gia hội thảo giới thiệu về mô hình kinh doanh ngoại hối được tổ chức tại một tòa nhà trên đường Khuất Duy Tiến (P.Thanh Xuân Trung, Q.Thanh Xuân). Tại đây, họ đã gặp N.Đ.B (ngụ Hà Nội), người đã tự giới thiệu là đã mang dự án IBH về Việt Nam.
Trong các hội thảo sau đó, một số người nước ngoài tham dự, trong đó có một người tự xưng là chủ tịch IBH, em trai của cựu thủ tướng một nước khác và đã từng là giám đốc ngân hàng ở Thái Lan, Singapore… N.Đ.B đã giới thiệu với anh T. Và chị B. Về các gói đầu tư IBH. Các gói đầu tư này có lãi suất từ 10 – 15%/tháng và hệ thống tính hoa hồng theo cấp độ (F0: 5%, FT: 3%, F2: 29%), cũng như hoa hồng theo doanh số. Để tham gia, người chơi cần phải mua tiền mã hóa USDT và gửi vào ví chỉ định hoặc mua lại tiền nội bộ trong hệ thống.
Anh T. Và chị B. Đã quyết định tham gia đầu tư do mức lãi suất hấp dẫn từ các đối tác. Vì không biết mua bán tiền mã hóa USDT, họ đã nộp tiền vào tài khoản ngân hàng của D., Q. Và N.Đ.B để nhờ mua tiền mã hóa USDT và nộp vào hệ thống. Ngoài việc chuyển khoản qua hệ thống ngân hàng, anh T. Và chị B. Còn đã đưa tiền mặt cho nhóm N.Đ.B mua tiền mã hóa USDT và tiền nội bộ của hệ thống để đầu tư. Tổng số tiền mà anh T. Và chị B. Đã đầu tư vào hệ thống này là khoảng 11,8 tỷ đồng, trong đó anh T. Góp khoảng 9,2 tỷ đồng và chị B. Góp khoảng 2,6 tỷ đồng.
Bị Công an TP.Hà Nội bắt giữ vì cầm đầu 4 sàn giao dịch vàng và tiền ảo để lừa đảo là Phạm Thị Thái, Vũ Đình Hùng và Phạm Mạnh Hùng.
Vào khoảng tháng 3/2020, nhóm N.Đ.B thông báo về sự cố hệ thống, giảm lãi suất trả từ 10 – 15% xuống chỉ còn 3% và không cho phép người tham gia rút tiền gốc. Đến tháng 5/2020, nhóm N.Đ.B thông báo về chương trình mới, với lãi suất khoảng 10% và chuyển toàn bộ hệ thống từ IBH sang AVA, nhằm thu hút sự đầu tư từ các nhà đầu tư. Vào tháng 8/2020, nhóm N.Đ.B tiếp tục chuyển toàn bộ số tiền đầu tư của người tham gia sang trang web: https://nvpro… Tuy nhiên, sau đó, anh T. Và chị B. Không nhận được lãi suất theo cam kết và không thể rút số tiền gốc đã đóng.
Trong năm 2020, nhóm N.Đ.B tiếp tục thu hút thêm nhiều nhà đầu tư cho dự án Emas Fintech, với tỷ suất lợi nhuận 15% mỗi tháng. Tuy nhiên, đến tháng 10/2020, những người tham gia đầu tư không nhận được lãi và không thể rút tiền gốc. Vì đã có nhiều lần hẹn gặp và làm việc với nhóm N.Đ.B nhưng không nhận được tiền, anh T. Và chị B. Cùng một số nhà đầu tư đã quyết định viết đơn tố cáo và gửi đến cơ quan công an.
Lời khuyên từ cơ quan có thẩm quyền.
Theo lãnh đạo Phòng 4 – Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an), hiện tại tại Việt Nam có một số sàn kinh doanh ngoại hối của nước ngoài đang hoạt động, bao gồm Exness và Icmarkets. Những doanh nghiệp này đã được thành lập và cấp phép kinh doanh ngoại hối tại quốc gia ngoài. Với mục tiêu mở rộng thị trường, các sàn này đang tìm kiếm và thu hút một số cá nhân người Việt Nam làm môi giới viên (Introducing Broker, IB) để quảng bá dịch vụ và tạo ra lợi nhuận. Các môi giới viên này có nhiệm vụ hướng dẫn khách hàng mở tài khoản tại sàn, cung cấp kiến thức cơ bản về kinh doanh Forex, và hỗ trợ các giao dịch nạp và rút tiền. Các cá nhân môi giới có thể hoạt động độc lập hoặc thành lập công ty nhỏ để phục vụ hoạt động kinh doanh Forex.
Thứ hai là các cá nhân người Việt Nam tổ chức thành lập sàn Forex. Cụ thể, một số đối tượng thành lập công ty tại Việt Nam để làm “bình phong” cho hoạt động kinh doanh sàn Forex trái phép. Các đối tượng tuyển mộ nhân viên môi giới, thuê địa điểm hoạt động, quảng bá là sàn giao dịch ngoại hối quốc tế đã được cấp phép, nhưng thực tế là vi phạm pháp luật. Bên cạnh sàn Forex, các đối tượng tổ chức hoạt động kinh doanh quyền chọn nhị phân (Binary Option, BO). Mô hình hoạt động của quyền chọn nhị phân là khách hàng lựa chọn lệnh mua (bán) một cặp tỉ giá ngoại tệ; sau một khoảng thời gian xác định, nếu tỉ giá tăng (giảm) thì khách hàng thắng và ngược lại thì mất tiền cược. Mô hình này hoạt động tương tự như hình thức đánh bạc, cá độ trực tuyến.
Các cá nhân tham gia tổ chức sàn Vitsa đã bị lực lượng Công an tỉnh Hải Dương bắt giữ.
Ngoài ra, một số sàn Forex và BO cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư với lợi suất dao động khoảng 1%/ngày, tương đương khoảng 30%/tháng, cao hơn rất nhiều so với lãi suất tiền gửi tại ngân hàng. Tuy nhiên, điều này chỉ là một chiêu trò nhằm thu hút khách hàng không hiểu biết để đối tượng chiếm đoạt tiền của họ.
Hiện tại, pháp luật Việt Nam chưa cho phép mở sàn giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, để thu hút người chơi, các đối tượng môi giới đã quảng cáo gian dối về sàn Forex. Họ tuyên bố rằng sàn này có nguồn gốc từ nước ngoài, được cấp phép bởi cơ quan quản lý tiền tệ quốc tế, có độ uy tín cao và đã hoạt động trong nhiều năm. Họ cũng khẳng định rằng sàn có hệ thống máy chủ quốc tế và hỗ trợ khách hàng tham gia giao dịch nhanh chóng và chính xác. Lợi suất mà sàn này có thể đem lại cũng được quảng cáo là lên tới 1% mỗi ngày trên tổng số tiền đầu tư. Để gây lòng tin cho nạn nhân, các đối tượng đã tạo nhiều tài khoản ảo và liên tục đăng hình thắng lớn cũng như rút tiền thành công.
Trên thực tế, mô hình phát triển mạng lưới người tham gia của các công ty được thiết kế theo hình kim tự tháp, cho phép bất kỳ ai muốn trở thành nhà đầu tư, kể cả trẻ em, có thể mua cổ phần. Khi gia nhập hệ thống nhà đầu tư, họ sẽ được cung cấp tài khoản để truy cập vào trang web và thực hiện việc chuyển tiền vào hệ thống thông qua các phương thức thanh toán như thẻ Visa, Mastercard hoặc tiền đầu tư. Nhà đầu tư sẽ nhận được cổ tức hàng tháng dựa trên số lượng cổ phần mà họ sở hữu, và cũng sẽ nhận được hoa hồng khi giới thiệu người đầu tư mới vào hệ thống. Mức hoa hồng nhận được sẽ phụ thuộc vào cấp bậc của nhà đầu tư và số người tham gia dưới sự giới thiệu của họ; mức hoa hồng càng cao khi cấp bậc càng lớn…
Do đó, các môi giới tích cực sử dụng nhiều phương pháp như telesale, quảng cáo trên Facebook để thu hút người chơi. Sau khi có sự quan tâm từ khách hàng, họ sẽ dụ dỗ họ tham gia vào các nhóm kín trên ứng dụng Zalo, Viber, Telegram. Ban đầu, họ thường để khách hàng thắng với số tiền nhỏ. Ngoài ra, một số doanh nghiệp còn tổ chức hội thảo, sự kiện lớn để vinh danh những người thành công nhờ tham gia đầu tư. Tuy nhiên, nếu không cẩn trọng và cảnh giác, người dân rất dễ rơi vào bẫy lừa của các môi giới mời tham gia đầu tư vào sàn tiền ảo.
