Cách lấy lại tiền chuyển khoản khi bị lừa nhanh

Name: Zini Blog
Address: 147 Vũ Tông Phan, Thanh Xuân, Hà Nội, 100000, Việt Nam
Telephone: 0966372615
Price range: 0$-1000$

Zini Blog 08/08/2023

0 28 9 minutes read

cach lay lai tien chuyen khoan khi bi lua nhanh 375117

Xin chào Luật sư. Một vài ngày trước, tôi đã thấy một chiếc túi hiệu trên mạng xã hội với giá rẻ hơn thị trường và tôi rất thích nó, vì vậy tôi đã đồng ý chuyển khoản trước 15 triệu đồng khi trao đổi thông tin. Tuy nhiên, sau khi tôi đã chuyển tiền, bên bán hàng đã ngừng liên lạc với tôi. Vậy tôi muốn hỏi Luật sư, có cách nào để tôi khôi phục lại số tiền đã chuyển không? Và thời gian để khôi phục số tiền đó là bao lâu? Tôi rất mong nhận được sự tư vấn từ Luật sư, xin cảm ơn.

Xin chào! Tôi là Luật sư X và tôi rất biết ơn bạn đã quan tâm và gửi câu hỏi của bạn cho chúng tôi. Hiện nay, với sự phát triển của công nghệ, việc trao đổi và giao dịch trực tuyến đã trở nên rất phổ biến và được nhiều người sử dụng. Tuy nhiên, điều này cũng đã tạo điều kiện thuận lợi cho nhiều đối tượng lợi dụng để lừa đảo thông qua nhiều hình thức khác nhau. Để giúp bạn hiểu rõ hơn về vấn đề này và biết cách lấy lại số tiền đã bị lừa, tôi xin mời bạn đọc bài viết “Cách khắc phục khi bị lừa trong giao dịch trực tuyến” dưới đây. Mong rằng bạn sẽ theo dõi và tìm thấy thông tin hữu ích.

Căn cứ pháp lý

Quy định 23/2010/TT-NHNN.

Luật hình sự năm 2015.

Vấn đề “lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng” là một vấn đề phổ biến hiện nay, tồn tại ở nhiều lĩnh vực và liên quan đến nhiều vấn đề pháp lý như hành chính, hình sự, dân sự… Vấn đề này ảnh hưởng đến nhiều đối tượng khác nhau như thanh niên, người trung niên và người già, và thường được thực hiện bằng các phương pháp tinh vi. Tuy nhiên, có thể tổng quát hóa một số đặc điểm sau:

HOT 👉👉: Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo tư vấn du học

Các hình thức lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng thường xảy ra bao gồm: bán hàng, mời mua hàng trực tuyến và yêu cầu người mua chuyển tiền qua tài khoản trước, nhưng sau đó bên bán không giao hàng và cố gắng cắt đứt liên lạc bằng cách khoá Facebook, Zalo… Sau khi đã nhận đủ tiền từ bên mua thông qua chuyển khoản.

Một bên lừa đảo giả vờ là một dịch vụ chuyển hàng hoá hoặc quà tặng từ người thân, bạn bè của nạn nhân ở nước ngoài. Họ yêu cầu nạn nhân thanh toán phí dịch vụ hoặc nộp phạt cho cơ quan hải quan thông qua một tài khoản cá nhân. Sau khi nhận được tiền, họ tìm mọi cách chặn điện thoại để chiếm đoạt số tiền đã được chuyển.

Kẻ lừa đảo liên lạc thông qua tổng đài và các trang mạng xã hội mà nạn nhân tham gia để thông báo rằng nạn nhân đã trúng thưởng một chương trình nào đó và yêu cầu nạn nhân phải chuyển một số tiền để hoàn tất hồ sơ để nhận thưởng. Sau khi nạn nhân chuyển tiền, họ không thể liên lạc được với công ty phát thưởng hoặc tổ chức chương trình trúng thưởng (kẻ lừa đảo).

Phần lớn những người bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng thường là những người có đặc điểm “nhẹ dạ cả tin”, thường thuộc nhóm đối tượng như những người quen thuộc, học sinh, sinh viên, người trung niên và người già.

Cách thức gian lận: Dùng thông tin hoặc chiêu trò gian lận kết hợp với tài liệu phù hợp để thuyết phục người bị lừa tin và thực hiện việc chuyển tiền. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, tìm mọi cách để ngừng liên lạc.

HOT 👉👉: Vĩnh Phát mobile lừa đảo? Linh kiện, chế độ bảo hành có tốt không?

Cách lấy lại tiền chuyển khoản khi bị lừa

Để khôi phục số tiền bị lừa đảo sau khi chuyển khoản qua ngân hàng, cách thức phục hồi sẽ khác nhau tùy thuộc vào từng trường hợp cụ thể. Trong trường hợp này, để khôi phục số tiền bị lừa đảo, thường có thể áp dụng một số phương pháp như sau:

Trước hết, sau khi chuyển tiền và phát hiện ra việc bị lừa đảo, người bị hại thường thông báo cho Ngân hàng về việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản người khác. Khi nhận được thông báo này, Ngân hàng sẽ tạm thời phong toả số tiền vừa gửi vào tài khoản của bên bị lừa để tiến hành xác minh xem có dấu hiệu nhầm lẫn hay sai sót gì không. Sau đó, Ngân hàng thu thập đầy đủ thông tin như nội dung tin nhắn, số điện thoại, tài khoản ngân hàng mà lừa đảo đã chuyển khoản vào.

Bởi căn cứ theo khoản 4 Điều 36Quy định 23/2010/TT-NHNN. thì khi lệnh thanh toán bị sai địa chỉ khách hàng, sai tên, số hiệu tài khoản cả người nhận Lệnh thanh toán (đúng tên nhưng sai số hiệu và ngược lại…) thì Ngân hàng sẽ tạm thời thực hiện phong toả, tạm khoá tài khoản cho đến khi làm rõ khắc phục những sai sót trên. Việc làm này của bên Ngân hàng sẽ giúp người bị lừa đảo kéo dài được thời gian, đồng thời đối tượng có hành vi lừa đảo sẽ tạm thời chưa thể chiếm đoạt được số tiền đó.

Khi tài khoản thụ hưởng bị khoá hoặc phong toả nhưng vẫn có số tiền chuyển đến, Ngân hàng sẽ hoàn trả số tiền đó cho người bị hại. Trong trường hợp số tiền chuyển nhầm đã được rút, Ngân hàng sẽ thông báo cho chủ tài khoản và yêu cầu họ trả lại số tiền cho bạn. Nếu chủ tài khoản không trả, người bị hại có thể khởi kiện ra Toà án hoặc tố cáo lên cơ quan công an để đòi lại số tiền.

HOT 👉👉: Chân dung ông chủ Hoàng Huy Group Đỗ Hữu Hạ - Từ người bán xe tải trở thành “ông trùm” bất động sản xứ đất Cảng

Sau khi thông báo với Ngân hàng để ngăn chặn việc rút tiền mà không tìm được người lừa đảo và không nhận lại được tiền do lệnh chuyển tiền không có sai sót, để nhận lại số tiền bị lừa đảo, người bị hại cần làm đơn trình báo tới cơ quan công an. Nếu biết rõ thông tin về nơi cư trú của kẻ lừa đảo, người bị hại sẽ làm đơn trình báo tại cơ quan công an ở nơi đó. Trường hợp người bị hại không biết rõ về đối tượng lừa đảo và không biết nơi cư trú của đối tượng này, thì cần thực hiện việc trình báo tại cơ quan công an ở nơi người bị hại cư trú.

Việc trình báo lên cơ quan công an cũng là cơ sở để cơ quan công an có thể biết và phát hiện ra tội phạm. Bởi căn cứ theo quy định tại Điều 174 Luật hình sự năm 2015., được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi, bổ sung một số Điều của Luật hình sự năm 2015. người lừa người khác chuyển tiền qua tài khoản có bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu có một trong các dấu hiệu như:

Nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác, người ta thường sử dụng những thủ đoạn gian dối. Cách thức này thường được thể hiện qua việc sử dụng lời nói hoặc hành động gian dối, thông tin không đúng sự thật hoặc trái với sự thật, nhằm tạo lòng tin và sự tin tưởng từ phía người có tài sản. Nhờ đó, người ta có thể lấy cắp và chiếm đoạt tài sản này.

Tài sản bị chiếm đoạt có giá trị trên 2 triệu đồng hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng liên quan đến các tội chiếm đoạt tài sản đã từng bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự như cướp tài sản, trộm cắp tài sản, cướp giật tài sản,… Và vẫn tái phạm. Hoặc tài sản bị chiếm đoạt được xác định là phương tiện kiếm sống chính của nạn nhân và gia đình hoặc việc chiếm đoạt này gây ảnh hưởng đến an ninh, trật tự và an toàn xã hội.

HOT 👉👉: "Hiệp sĩ" Nguyễn Thanh Hải vẫn sẵn sàng khi người dân cầu cứu

Sau khi tìm kiếm và xác định được người phạm tội lừa đảo, mặc dù chưa đủ cơ sở để truy cứu trách nhiệm hình sự, cơ quan điều tra đã kết luận hành vi vi phạm của người đó. Thông tin về địa chỉ cư trú, nơi sinh sống của người lừa đảo sẽ là cơ sở để khởi kiện và đòi lại tài sản bị lừa đảo. Để tố cáo, người bị hại cần chuẩn bị đơn trình báo/đơn tố cáo về sự việc lừa đảo mà họ gặp phải, cùng với việc cung cấp các giấy tờ, chứng cứ liên quan cho cơ quan công an.

Phương pháp khôi phục số tiền đã chuyển khi gặp trường hợp bị lừa. — Cách lấy lại tiền chuyển khoản khi bị lừa

Thời gian lấy lại tiền lừa đảo là bao lâu?

Nếu cá nhân tham gia vào hoạt động lừa đảo, cơ quan điều tra có thể dễ dàng phát hiện và truy tìm kẻ phạm tội. Tuy nhiên, đối với lừa đảo có tổ chức, việc truy tìm và xử lý sẽ mất một khoảng thời gian.

Số tiền bị lừa có thể được hoàn trả cho người bị hại trong thời gian từ vài tuần đến vài năm, cho đến khi cá nhân hoặc tổ chức lừa đảo bị phát hiện.

Khuyến nghị.

Luật sư X là một đơn vị pháp lý đáng tin cậy, đã nhận được lòng tin tuyệt đối từ khách hàng trong những năm qua. Với vấn đề liên quan đến việc khôi phục lại số tiền bị lừa đảo trong quá trình chuyển khoản, chúng tôi cung cấp dịch vụ luật sư bào chữa cho người bị tố lừa đảo. Công ty Luật sư X cam kết luôn hỗ trợ và giải quyết mọi thắc mắc, đồng thời loại bỏ các rủi ro pháp lý cho khách hàng.

HOT 👉👉: Tấm Thiên An là ai? Tấm Thiên An có phải lừa đảo không?

Thông tin liên lạc.

Dưới đây là những thông tin mà Luật sư X đã cung cấp cho bạn về vấn đề lừa đảo trong giao dịch trực tuyến và cách khôi phục số tiền đã chuyển khi bị lừa. Nếu bạn quan tâm và cần hỗ trợ về các vấn đề tư vấn pháp lý khác như mẫu hợp đồng ủy quyền làm sổ đỏ,… Hãy liên hệ ngay với đội ngũ Luật sư và chuyên viên tư vấn pháp lý của chúng tôi để nhận được sự tư vấn nhanh chóng nhất. Vui lòng gọi hotline 0966372615.

Xin vui lòng tiếp tục đọc thêm.

Gặp phải trường hợp gian lận trên internet, chúng ta nên làm gì?

Khi bị lừa đảo chuyển tiền vào tài khoản, có thể khôi phục lại không?

Câu hỏi thường gặp

Người lừa đảo sẽ chịu hình phạt như thế nào?

Về việc xử lý vi phạm hành chính: Theo khoản 1 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP, hành vi sử dụng các biện pháp gian lận để chiếm đoạt tài sản của người khác sẽ bị phạt tiền từ 01 – 02 triệu đồng. Đối với trường hợp xử lý hình sự, người phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi và bổ sung năm 2017, tùy thuộc vào số tiền chiếm đoạt và các tình tiết liên quan. Người phạm tội lừa đảo có thể bị áp dụng mức phạt cải tạo không giam giữ trong khoảng thời gian không quá 03 năm, phạt tù không quá 20 năm hoặc thậm chí là án tù chung thân.

HOT 👉👉: Ngân hàng Jaccs là ngân hàng gì? Công ty tài chính Jaccs có lừa đảo?

Làm thế nào để khôi phục chuyển khoản nhầm vào tài khoản ngân hàng của người khác?

Khi chuyển tiền sai vào tài khoản ngân hàng của người khác, để lấy lại tiền, bạn cần thực hiện các bước sau đây: Bước 1: Lưu lại hình ảnh và hóa đơn chứng minh giao dịch chuyển tiền. Bước 2: Đến bất kỳ điểm giao dịch nào của ngân hàng mà bạn đã chuyển tiền để liên hệ và nhận được sự hỗ trợ nhanh chóng. Bước 3: Ngân hàng sẽ yêu cầu bạn cung cấp đầy đủ thông tin, bao gồm số CMND/CCCD, số thẻ ATM, hóa đơn chứng minh giao dịch chuyển tiền, thông tin về số tài khoản, chữ ký của bạn, số tài khoản bị chuyển nhầm và số tài khoản mà bạn muốn chuyển đến, cùng với mẫu đơn đề nghị xem xét giao dịch chuyển tiền theo yêu cầu của ngân hàng. Bước 4: Ngân hàng sẽ xác minh thông tin mà bạn đã cung cấp và liên lạc với tài khoản nhận tiền bị chuyển nhầm để xác minh và giải quyết vụ việc. Thời gian để lấy lại tiền phụ thuộc vào việc liên hệ với người nhận chuyển tiền nhầm, tuy nhiên, ngân hàng cũng có quy định thời gian hoàn tiền trong khoảng từ 10 đến 15 ngày sau khi xác nhận thông tin từ người chuyển tiền cung cấp.